Stock Option In Caso You Take

Sia a negoziare per ulteriori stock options o di più soldi durante l'assunzione di un nuovo lavoro Se siete nella posizione invidiabile di negoziare il vostro compenso per un nuovo lavoro, si potrebbe trovare se stessi peso di due tipi di pagamento: stipendio (compresi eventuali fx) e le stock option. Il suo un modo fenomenale per allineare gli incentivi della crescita del business a lungo termine con gli incentivi del lavoratore, dice Atish Davda, CEO di EquityZen. un mercato per gli investitori che cercano di acquistare azioni da parte dei dipendenti di avvio. Theyre dicendo aiutarmi a fare questa torta più grande possibile, e per incentivare a fare questo, ho intenzione di darvi un pezzo della torta. Le stock option, in poche parole, sono le opzioni per acquistare azioni della società in un momento successivo utilizzando un prezzo concordato. Se si sceglie di acquistare, o l'esercizio, le opzioni, si può pagare meno del prezzo di mercato di possedere azioni di una società in crescita. Se la società fa bene, si può essere in grado di vendere le sue azioni ad un profitto. Se la società pretende molto fare bene, le opzioni potrebbero non valere molto, o niente affatto. (In questo caso, sono stati in particolare discutendo la forma più comune di dipendente equità, chiamato Employee Stock Options, o OEN.) Così, quando si tratta di negoziare il vostro pacchetto di compensazione, si dovrebbe puntare ad altre opzioni o più denaro La risposta, come con la maggior parte questioni finanziarie, è: dipende. Dipende dove siete nella vita, dice Davda. Se youve ha ottenuto un coniuge e cane e due figli, forse è una scommessa più sicura per chiedere un salario maggiore. Se siete giovani e non avete che molti obblighi, e si sono davvero entusiasti del potenziale di questa azienda, forse vale la pena chiedere maggior numero di opzioni. Se siete offerto le opzioni da una società con sede i thats stato intorno per un po ', e lo stock è quotata in borsa, e si conosce il suo valore e il periodo di maturazione, a seconda della posizione, che potrebbe essere uno scenario in cui si dice Im andando a prendere un possibilità di ottenere meno salario e più opzioni, e ci potrebbero essere più profitto in futuro, dice Herb White, fondatore e presidente di vita determinate strategie di ricchezza in Colorado. A differenza di vostro stipendio o fx (si spera), isnt garantita se il youll mai vedere un'iniezione di liquidità dalle opzioni del tuo, e se lo fai, non puoi essere sicuro di quando o quanto. Pertanto, le opzioni accettando il rischio: Mentre possono essere selvaggiamente redditizio, ma anche potrebbe finire tenendo valore trascurabile. Le aziende startup sono stati storicamente più generosi nell'offrire opzioni, dice Bianco. Theyre cercando di conservare il loro denaro per far crescere l'azienda. Dal punto di vista dei dipendenti, dipende dalla vostra fede nella società che è successo. Un sacco di persone che hanno iniziato con aziende come Microsoft in fin dall'inizio è diventato molto ricco, ma per ogni azienda questo è di grande successo come quello, theres probabilmente 10 che arent. Quello è una questione individuale - potrei essere più di un acquirente di rischio che la prossima persona. Potrei sacrificare lo stipendio ora le opzioni, perché credo che la società ha grande futuro. Adam Nash, CEO di linea Wealthfront piattaforma di investire. sottolinea che - anche se ci sono molti molto vere ragioni si potrebbe aver bisogno del denaro - se arent interessati a patrimonio netto, si potrebbe desiderare di ripensare ingresso in azienda. La maggior parte delle start-up iper-crescita hanno un bias di persone che preferiscono una maggiore equità, spiega. Quando si dice che si desidera che, implicitamente quello che stai dicendo è che si pensi che la società sarà veramente prezioso. Si potrebbe rinunciare a soldi oggi per una quota del successo companys domani. La verità è che se tu non credere nella società, bisogna chiedersi perché sei unendo, in primo luogo, dato che vi sono tante altre aziende presso cui lavorare. Nash consiglia spesso una persona pensando di prendere le opzioni prima capire le loro esigenze di cassa, e di essere in anticipo su di loro. Quando si arriva stock option, stanno in realtà non sarà materiale a meno che la società non molto bene, mette in guardia. Quando si prende equità in una società privata, non questo è parte del tuo budget. Non puoi pagare le prestiti agli studenti con esso. Del suo meglio per pensare se funziona, potrebbe valere così tanto, ma non contare su quel giorno i soldi per giorno. In entrambi i casi, Davda dice, è importante prima di accettare l'offerta, e ogni anno o due anni, di chiedersi, che cosa è importante per me quest'anno, o due anni da oggi è forse la stabilità in contanti o è il potenziale per un grossa vincita in prossimi cinque, sei o sette anni avete un personal finance domanda youd piace vedere una risposta su business Insider Email yourmoneyatbusinessinsiderdotcom. VEDI ANCHE: Heres che cosa significa essere offerto stock option da parte vostra employerWhat devo fare con i miei Stock Options Aggiornato 13 ottobre 2016 Stock option sono un grande vantaggio offerto da molte aziende. Stock option permettono di acquistare azioni a un prezzo ridotto. Si sono tenuti a tenere su il brodo per una lunghezza di tempo prima di poter vendere le azioni. L'azienda permette al lavoratore di beneficiare della crescita della società quando offrono le stock option. Start up spesso offrono questa opzione con un salario iniziale più bassa, ma le aziende più grandi possono offrire stock options troppo. Quando dovrei acquisto Stock Options Se vi è stata data la possibilità di acquistare le stock option, si consiglia di approfittare di loro se si può attualmente permettersi di farlo. Si consiglia di non andare in debito per l'acquisto di stock option. E 'importante che si pesa il rischio di questi titoli contro ciò che si può permettere di perdere. Si dovrebbe anche acquistare solo le stock option se si è sicuri che l'azienda è destinata a continuare a crescere e profitto. Si dovrebbe anche esaminare le condizioni relative alle stock options e quanto tempo ci vuole per diventare acquisito negli stock. Se avete intenzione di lasciare la società presto, non si può decidere di acquistare le scorte. Quando si acquista le scorte si dovrebbe anche pianificare per le implicazioni fiscali, alcune stock options sono dati come esentasse, e si avrà solo pagare una imposta sulle plusvalenze quando li vendono. Altri sono riportati come reddito imponibile. Quando dovrei non approfittare di Stock Option A volte il prezzo offerto non può essere profondamente scontato abbastanza per essere utile. Se lo sconto non è molto profonda o se il prezzo corrente di mercato è scesa sotto il valore che stanno offrendo le opzioni per, allora non è un buon affare. Si perdono soldi quando si decide di fare la vendita degli stock. Se non può permettersi i vostri piani di stock option, si dovrebbe davvero non li compra. Questo significa che non si va in debito o alla fine di acquistare un valore di month39s di spese su una carta di credito al fine di offrire le opzioni. Cosa devo fare con la mia scorta Opzioni Una volta che ho loro se si acquista le stock option è necessario impostare una linea guida su quando si vuole vendere le azioni. Si consiglia di tenere su una certa percentuale delle tue azioni, ma è importante per diversificare gli investimenti e il risparmio, quindi sarà necessario per vendere alcune delle vostre azioni. È possibile impostare una figura del dollaro per indicare quando è il momento di vendere le vostre azioni, e poi vendere la percentuale è stata impostata. Inoltre, è possibile impostare un altro importo figura del dollaro quando si vende un'altra percentuale. Si può avere momenti in cui le scorte diminuiscono di valore, dont panico e li vendono. Si dovrebbe superare i minimi delle scorte. Il pericolo più grande in approfittando delle stock option è di avere troppo del vostro denaro legato in un unico magazzino. Assicurati di diversificare il più presto possibile. Posso usare Stock Option per il risparmio di pensione E 'possibile utilizzare le stock option per i vostri risparmi per la pensione, ma non sarà protetto dalle tasse il modo in cui gli investimenti in un 401 (k) o IRA sarebbe. Un modo per aggirare che è quello di investire i soldi si ottiene dalla vendita o da dividendi in un conto IRA. Quando si possiede scorte di ricevere dividendi sugli stock. Si dovrebbe determinare ciò che si vuole fare con questi soldi ora. Si può davvero migliorare i risparmi per la pensione mettendo le dividendi direttamente in un IRA o di un altro conto di risparmio che è stato stanziato per la pensione. Può essere frustrante per rendersi conto che le scorte che state trattenendo a titolo di garanzia sono scesi in valore. Se siete seriamente di entrare nel mercato si dovrebbe parlare con un pianificatore finanziario. e discutere quanto le stock option si inserisce nel piano finanziario complessivo. Se si vuole costruire veramente la ricchezza. è necessario seguire con attenzione un budget, pianificare per la pensione e investire con saggezza. Ci vorrà del tempo, ma è possible. Tip 1 - Tutto su Stock Option Il mio obiettivo è quello di dare una conoscenza di base di ciò che le stock option sono tutti in giro senza irrimediabilmente ti confondere con dettagli inutili. Ho letto decine di libri su stock options, e anche i miei occhi iniziare a vetri sopra brevemente in maggior parte di loro. Vediamo come semplice possiamo farcela. Base Opzione Call Definizione L'acquisto di un'opzione call ti dà il diritto (ma non l'obbligo) di acquistare 100 azioni di uno stock companys ad un certo prezzo (detto strike price) a partire dalla data di acquisto fino al terzo Venerdì di un mese specifico ( chiamato la data di scadenza). La gente compra le chiamate perché sperano lo stock salirà, e faranno un profitto, sia per la vendita delle chiamate a un prezzo più alto, o esercitando la loro opzione (cioè acquistare le azioni al prezzo di esercizio ad un punto in cui il prezzo di mercato è maggiore). Base Put Definizione L'acquisto di un'opzione put ti dà il diritto (ma non l'obbligo) di vendere 100 azioni di uno stock companys ad un certo prezzo (detto strike price) a partire dalla data di acquisto fino al terzo Venerdì di un mese specifico ( chiamato la data di scadenza). La gente compra mette. perché sperano lo stock andrà giù, e si farà un profitto, sia per la vendita dei mette a un prezzo superiore, o esercitando la loro opzione (cioè forzare il venditore della put per acquistare le azioni al prezzo d'esercizio alla volta quando il prezzo di mercato è inferiore). Alcuni dettagli utile sia opzioni put e call sono quotati in termini di dollari (ad esempio 3,50), ma in realtà costano 100 volte l'importo indicato (ad esempio 350.00), oltre a una media di 1,50 commissione (incaricato dal mio broker di sconto - commissioni praticati dagli altri intermediari sono notevolmente superiori). Le opzioni call sono un modo di sfruttare il vostro denaro. Siete in grado di partecipare a qualsiasi mossa verso l'alto di un magazzino senza dover mettere tutti i soldi per acquistare le azioni. Tuttavia, se il titolo non salire di prezzo, l'acquirente opzione potrebbe perdere 100 di hisher investimento. Per questo motivo, le opzioni sono considerati investimenti rischiosi. D'altra parte, le opzioni possono essere utilizzati per ridurre considerevolmente il rischio. Il più delle volte, si tratta di vendere piuttosto che acquistare le opzioni. Terrys Consigli descrive diversi modi per ridurre il rischio finanziario per la vendita di opzioni. Poiché la maggior parte dei mercati azionari salgono nel corso del tempo, e la maggior parte delle persone investire in magazzino perché sperano i prezzi saliranno, c'è più interesse e l'attività in opzioni call che c'è in opzioni put. Da questo punto in poi, se uso l'opzione termine, senza che ciò sia che si tratti di una put o call, mi riferisco ad una opzione call. Vero esempio mondiale Ecco alcuni prezzi delle opzioni di chiamata per una società XYZ ipotetica il 1 ° febbraio 2010: Prezzo di magazzino: 45.00 out-of-the-money (prezzo di esercizio è superiore al prezzo di riserva) Il premio è il prezzo un acquirente opzione call paga per il diritto di essere in grado di acquistare 100 azioni di uno stock senza la necessità di sborsare i soldi che il magazzino sarebbe costato. Maggiore è il periodo dell'opzione, maggiore il premio. Il premio (lo stesso prezzo) di una chiamata in-the-money è composto dal valore intrinseco e il premio tempo. (Capisco che questo è confusa. Per le opzioni in-the-money, il prezzo dell'opzione, o premium. Ha una componente che si chiama il premio di tempo). Il valore intrinseco è la differenza tra il prezzo delle azioni e il prezzo di esercizio. Qualsiasi valore aggiunto nel prezzo opzione si chiama il premio tempo. Nell'esempio precedente, la chiamata 10 Marzo 40 sta vendendo a 7. Il valore intrinseco è 5, e il premio ora è 2. Per at-the-money e out-of-the-money chiamate, l'intero prezzo di opzione è il tempo premium. I più grandi premi di tempo si trovano in at-the-money prezzi di esercizio. Le opzioni che hanno più di 6 mesi fino alla data di scadenza sono chiamati LEAPS. Nell'esempio di cui sopra, le chiamate Jan 12 sono LEAPS. Se il prezzo del titolo rimane la stessa, il valore di entrambe le put e call diminuisce nel tempo (come scadenza si avvicina). L'importo che l'opzione cade in valore è chiamato il decadimento. Alla scadenza, il tutto a-the-money e out-of-the-money chiamate hanno un valore pari a zero. Il tasso di decadimento è maggiore, in quanto l'opzione si avvicina la scadenza. Nell'esempio precedente, il decadimento media per il 12 gennaio 45 LEAP sarebbe .70 al mese (16.0023 mesi). D'altra parte, l'opzione call Feb 10 45 decadrà da 2.00 (assumendo che il magazzino rimane lo stesso) in soli tre settimane. La differenza nei tassi di decadimento di varie serie opzione è il punto cruciale di molte delle strategie di opzione presentate al Terrys punte. Uno spread si verifica quando un investitore acquista una serie di opzioni per uno stock, e vende un'altra serie di opzioni per la stessa azione. Se si possiede un'opzione call, si può vendere un'altra opzione nello stesso magazzino fino a quando il prezzo di esercizio è pari o superiore rispetto all'opzione si possiede, e la data di scadenza è uguale o inferiore alla possibilità che si possiede. Uno spread tipico nell'esempio di cui sopra sarebbe quello di acquistare la chiamata 10 Marzo 40 per 7 e vendere il 10 marzo 45 chiamate per 4. Questa diffusione costerebbe 3 commissioni più. Se lo stock è a 45 o più in alto quando le opzioni scadono il 3 Venerdì di marzo, la diffusione varrebbe esattamente 5 (dando il proprietario diffusione un guadagno di 60 per il periodo, anche se il titolo rimane lo stesso ndash al netto delle commissioni, di corso). Gli spread sono un modo per ridurre, ma non eliminare i rischi legati alle opzioni di acquisto. Mentre gli spread possono limitare il rischio di un po ', limitano anche i possibili guadagni che un investitore potrebbe fare se lo spread non era stato messo su. Questo è estremamente breve panoramica di opzioni call. Spero che non sono totalmente confuso. Se si ri-leggere questa sezione, è necessario comprendere abbastanza per cogliere l'essenza delle 4 strategie discusse in Terrys punte. Ulteriori letture altri due passi aiuteranno la vostra comprensione. In primo luogo, leggere la sezione Domande frequenti. In secondo luogo, iscriversi al mio pietanze prive di strategia Report. e ricevere la relazione prezioso Come creare un portafoglio opzioni che sorpasserà un titolo o Mutual Investment Fund. Questo rapporto include una descrizione mese per mese dei mestieri di opzione che ho fatto durante l'anno, e vi darà una migliore comprensione di come almeno una delle mie strategie di opzione funzionano. Simboli di stock option Nel 2010, i simboli di opzione sono stati modificati in modo che ora mostrano chiaramente la Fearure importante dell'opzione - il titolo sottostante che è coinvolto, il prezzo di esercizio, se si tratta di una put e di call, e la data effettiva in cui l'opzione scade . Per esempio, il SPY120121C135 simbolo indica il titolo sottostante è SPY (lo stock di monitoraggio per la SampP 500), 12 è l'anno (2012), 0121 è il terzo Venerdì a gennaio, quando questa opzione scade, C sta per Call, e 135 è il prezzo di esercizio. LEAPS azionari sono uno dei più grandi segreti del mondo degli investimenti. Quasi nessuno sa molto su di loro. Il Wall Street Journal e il New York Times non hanno nemmeno riportano quotazioni di LEAP o attività di trading, anche se le vendite sono fatte ogni giorno lavorativo. Una volta alla settimana, Barrons comprende quasi malvolentieri una singola colonna in cui si segnalano l'attività di negoziazione per un paio di prezzi di esercizio per circa 50 aziende. Eppure azionari LEAPS sono disponibili per oltre 400 aziende e in una grande varietà di prezzi di esercizio. LEAPS, LEAPS archivio definito semplicemente sono le stock option a lungo termine. Il termine è l'acronimo di titoli azionari previsione a lungo termine. Essi possono essere un put o call. LEAPS tipicamente diventano disponibili per la negoziazione nel mese di luglio, e in un primo momento, hanno una durata di vita di 2,5 anni. Col passare del tempo, e ci sono solo sei mesi o giù di lì rimanente sul termine LEAP, l'opzione non è più chiamato un salto, ma solo un'opzione. Per rendere la chiara distinzione, il simbolo del salto viene modificato in modo che le prime tre lettere sono le stesse delle companys altre opzioni a breve termine. LEAPS sono IVA-friendly LEAPS scadono il terzo Venerdì del mese di gennaio. Si tratta di una funzione che, perché se vendi un salto quando scade, e si dispone di un profitto, la vostra tassa non è dovuta per altri 15 mesi. È possibile evitare la tassa del tutto esercitando l'opzione. Ad esempio, per un'opzione call, si acquista il titolo al prezzo di esercizio dell'opzione si possiede. Possedere chiamata LEAPS è molto più come possedere LEAPS della chiamata ti danno tutti i diritti di possesso di azioni, tranne il voto sulle questioni aziendali e la raccolta di dividendi. Ancora più importante, essi sono un mezzo per sfruttare la propria posizione magazzino senza i problemi e interessi passivi di acquisto sul margine. Lei non potrà mai ottenere una chiamata di margine sul vostro salto se il titolo dovesse cadere precipitosamente. Non si può mai perdere più del costo del LEAP - anche se il titolo scende da un importo superiore. Naturalmente, LEAPS hanno un prezzo che rifletta l'interesse immesso che si evita, e il rischio inferiore a causa di una possibilità ribasso limitato. Proprio come in tutto il resto, non c'è nessun pranzo libero. Tutte le opzioni di decadimento, ma tutti Decay non è uguale Tutto LEAPS, come ogni opzione, scendono di valore nel tempo (supponendo che il prezzo delle azioni rimane invariato). Dal momento che ci sono meno mesi restanti fino alla data di scadenza, l'opzione vale meno. L'importo che si declina ogni mese viene chiamato il decadimento. Una caratteristica interessante del decadimento mensile è che è molto più piccolo di un salto di quanto non sia per un'opzione di breve termine. Infatti, nell'ultimo mese di un'esistenza opzioni, il decadimento è di solito tre volte (o più) il decadimento mensile di un salto (allo stesso prezzo di esercizio). Una o out-of-the-money opzione di at-the-money si immergeranno al valore di zero nel mese di scadenza, mentre il LEAP sarà difficile muoversi. Questo fenomeno è la base per molte delle strategie di trading offerti da Terryrsquos punte. Molto spesso, siamo proprio il LEAP lento-decadente, e vendere l'opzione più veloce decomposizione a breve termine a qualcun altro. Mentre perdiamo soldi sul nostro LEAP (assumendo nessun cambiamento nel prezzo delle azioni), il ragazzo che ha acquistato l'opzione a breve termine perde molto di più. Così abbiamo uscire in anticipo. Può sembrare un po 'di confusione in un primo momento, ma è davvero molto semplice. Acquista balza in attesa, non commerciare Un aspetto spiacevole di salti è dovuto al fatto che molte persone non sanno su di loro, o scambiarli. Di conseguenza, il volume degli scambi è molto più basso rispetto a opzioni a breve termine. Ciò significa che la maggior parte del tempo, c'è un grande divario tra l'offerta e prezzo richiesto. (Questo non è vero per QQQQ LEAPS, ed è uno dei motivi per cui mi piace particolarmente al commercio nel Nasdaq 100 tracciando equità.) La persona all'altro capo del commercio è di solito un market maker professionale piuttosto che un acquisto investitore ordinaria o la vendita del LEAP. Questi professionisti hanno il diritto di realizzare un profitto per il loro servizio di fornire un mercato liquido per gli strumenti finanziari negoziati inactively come LEAPS. E lo fanno. Riescono a vendere al prezzo richiesto maggior parte del tempo, e comprare al prezzo di offerta. Naturalmente, non si è trovato i grandi prezzi del market maker gode. Così, quando si acquista un salto, intenzione di tenerlo per lungo tempo, probabilmente fino alla scadenza. Mentre si può sempre vendere il vostro salto in qualsiasi momento, è costoso a causa del grande divario tra l'offerta e prezzo richiesto. Terrys punte Stock Options Trading Blog 20 FEBBRAIO 2017 Oggi vorrei condividere un'idea che stiamo usando in uno dei nostri portafogli Terrys suggerimenti. Abbiamo iniziato questo portafoglio il 4 gennaio 2017, e nelle sue prime sei settimane, il portafoglio ha guadagnato 30 dopo commissioni. Che funziona a circa 250 per l'intero anno, se siamo in grado di sostenere che il guadagno medio (probabilmente smussiamo tenere il passo, ma è sicuramente un buon inizio, e un appoggio positivo per l'idea di base). Utilizzando investitori Business Daily creare un Scelte strategiche IBD pubblica una lista che si chiama la sua Top 50. Si tratta di aziende che hanno una dinamica positiva. La nostra idea è quella di controllare questo elenco per le aziende che ci piace particolarmente, per ragioni fondamentali oltre al fattore di slancio. Una volta che abbiamo raccolto alcuni favoriti, facciamo una scommessa utilizzando le opzioni che faranno un bel guadagno se il titolo rimane almeno piatta per i prossimi 45 e 60 giorni. Nella maggior parte dei casi, il titolo può effettivamente cadere un po 'e ci sarà ancora fare il nostro massimo guadagno. Le prime 4 aziende selezionate dalla lista IBD Top50 erano. 5 Febbraio 2017 Circa un mese fa, ho suggerito un opzioni sparsi su Aetna (AET), che ha realizzato un utile di 23 dopo le commissioni in due settimane. Ha funzionato come avevamo sperato. Poi, due settimane fa, ho proposto un altro gioco di AET che renderebbe 40 in due settimane (che terminano Venerdì scorso) se AET finito a qualsiasi prezzo tra 113 e 131. Lo stock finito a 122.50 il Venerdì, e quelli di noi che fatto questo commercio stanno celebrando i 40 vittoria. (Vedi l'ultimo post del blog per i dettagli su questo commercio.) Oggi, sto suggerendo un commercio simile su Apple (AAPL). Offre un guadagno potenziale inferiore, ma lo stock può scendere di prezzo di circa il 9 e il guadagno sarà ancora per il verso giusto. Un aggiornamento sulla nostra Ultimo scambio e uno nuovo AAPL Questo commercio su APPL produrrà solo circa il 30 dopo le commissioni, e bisogna aspettare sei mesi per farlo, ma lo stock può scendere oltre l'8 in quel periodo, e si sarebbe ancora rendere il vostro 30. 20 gennaio 2017 Dieci giorni fa, ti ho mandato un biglietto che mostra come si potrebbe fare 23 su un opzioni sparsi su Aetna (AET) se il titolo ha chiuso a qualsiasi prezzo sopra 118 oggi. Allora, è stato scambiato a 122.67. La giornata non è ancora finita in questo momento, ma AET è scambiato a 122, con un'ora per andare fino alla chiusura, così sembra sicuro di dire che il 23 sarà goduto da tutti che ha piazzato il commercio. Oggi, vorrei suggerire un altro commercio su AET che si concluderà due settimane a partire da oggi. Si farà 40 a. Fare 36 Una guida Duffers a Breaking Par nel mercato ogni anno negli anni buoni e Bad Questo libro non può migliorare il vostro gioco di golf, ma potrebbe cambiare la vostra situazione finanziaria in modo che si avrà più tempo per i green e fairway (e talvolta la boschi). Scopri perché il dottor Allen ritiene che la strategia di 10K è meno rischioso di possedere azioni o fondi comuni di investimento, e perché è particolarmente appropriato per il IRA. Registrazione per 2 rapporti gratuiti amp Newsletter ora TD Ameritrade, Inc. e Terrys punte sono separate, le aziende non affiliate e non sono responsabili per ogni altri servizi e prodotti. copyCopyright 2001ndash2017 Terrys punte, Inc. dba Terrys Consigli Iscriviti alla Terrys suggerimenti su hotel e ricevere 2 Rapporti Opzioni Strategia: Come fare 70 un anno con spread calendario e Case Study - Come la Mesa portafoglio Weekly ha fatto più di 100 in 4 mesi login al tuo account esistente Ora